楊碧霞與女婢至天后宮參拜，撞見微服出遊的新任總督張孽夫。張孽夫被碧霞的美貌吸引，只可惜她已是有夫之婦。隨侍在旁的師爺欲討總督歡心，隔日到天雷鏢局邀請碧霞夫婿岳天雷到總督府。天雷不疑有他，受孽夫酒宴款待，不知不覺已有八分醉意，孽夫趁機派兵擒拿天雷，誣陷他暗中勾結江洋大盜，搶奪庫銀。多次刑求逼供，天雷仍不肯認罪，被押入大牢。

碧霞得知消息，趕往總督府，向孽夫陳情。孽夫要碧霞以貞操交換。碧霞奮力抵抗，說要見天雷，孽夫只好將碧霞帶到大牢。碧霞一見天雷遭受毒打，口吐鮮血，嚇得昏厥倒地，失去意識。孽夫趁機侵犯碧霞，並下令殺死岳天雷。

隔日，師爺帶領大隊官兵衝進天雷鏢局，天雷的徒弟們雖有武功，人數仍不敵官兵，鏢局慘遭攻破。混亂中，出現兩位功夫高強的女俠救出小奇三兄妹，帶他們投奔天雷的弟弟天來及其妻阿桃。孽夫告訴碧霞，天雷既死，鏢局已毀，何不改嫁於他當總督夫人。碧霞聞訊悲痛不已，但眼下被監禁在總督府內，插翅難飛，更放不下家中年幼的孩子們。

大法寺內，岳天雷的師父大法禪師，監督眾女徒練武，見兩位女俠回寺，聽聞總督之惡行一事，要秦秀嬌領隊前去查探，尤其碧霞失節改嫁，棄子於不顧，不該留她性命。一行人潛入總督府，兩位女俠來到後花園，見碧霞身影，欲舉刀，卻看見她誠心拜月，祈求三兄妹平安無事，希望未來能替父親報仇。

天來雖然將三兄妹視如己出，但在外藏有情夫的阿桃卻密謀盤算對其不利。小奇因而將嬸嬸外遇全盤托出，天來返家抓姦，一怒之下，殺了妻子與情夫。天來去官衙自首前告知三兄妹其身世，要他們去大法寺找師公，學武報仇。

三兄妹為了前往大法寺踏上流浪的旅途，卻因銀兩被偷只能四處乞討。因妹妹想找生母，三兄妹改往河南總督府，沿途唱歌賣藝行乞，涉險過河時，妹妹差點被沖走。好不容易抵達總督府，卻因張孽夫晉升尚書，舉家遷京，三兄妹只得再改往京城。途中驚險過吊橋，妹妹險些摔死。之後妹妹發燒，幸得醫生免費醫治，並順路帶他們去京城。

抵達京城，三兄妹在尚書府門外日日等候，無奈經過三個月，仍未見母親出門。好不容易撞見母親，卻因師爺在旁，就算三兄妹一路哭喊，碧霞依然無法回應。回府後，碧霞囑婢女給三兄妹一百銀兩，要其速離京城，但兄妹只想見母親，婢女安排花園私會，卻被師爺發現，密告張孽夫。三兄妹離京途中，師爺更派人追殺，幸得女俠拯救，帶至師公處學武。

碧霞欲趁張孽夫醉倒時將其殺害，豈料孽夫假醉，欲探其忠誠。碧霞命在旦夕，小奇現身救母。一家團聚，等候復仇時機。明朝永樂七年八月，皇帝帶張孽夫到河南天后宮進香，三兄妹先殺師爺，再殺張孽夫，報了父仇，卻也驚動聖上。皇帝派人調查後，得知張孽夫有謀反意圖，也念在三兄妹一片孝心，赦免無罪。此時，天來也出獄。母親感念媽祖保佑，決定出家。